首页 > 企业管理 > 资产管理
  • 资产管理

内部融资和担保管理的暂行规定

发布时间:2013年3月20日?????点击次数:

?

为适应集团发展需要,规范集团为成员单位内部融资和提供银行贷款担保(以下简称“内部融资和担保”)经济行为,防范风险,避免国有资产可能发生的损失,特制订本规定。

第一条? 本规定所称成员单位为集团全资、控股和参股公司。

第二条 ?集团成员单位需集团内部融资和担保,由相关单位于每年底前将下一年度相关预算计划报集团审批。

在批准的内部融资和担保预算内,相关单位需以书面文件提前1个月时间向集团申请办理。

第三条? 集团财务部是集团为成员单位内部融资和担保的日常管理部门,负责内部融资和担保初审,按照集团决策程序的规定报批。

第四条? 内部融资和担保经集团领导审签,并经董事会批准同意后,方可实施办理。

第五条? 集团为成员单位内部融资和担保,需签订内部融资协议的担保合同。财务部建立内部融资和担保业务台账。

第六条? 为保证集团的融资能力,集团为成员单位内部融资和担保实行额度控制;集团全资子公司,原则上按照其实际到位资本金作为内部融资和担保合并计算的额度上限;集团控股子公司和参股子公司,原则上按照集团控股或参股比例的资本金作为内部融资和担保合并计算的额度上限。

第七条? 集团成员单位申请集团内部融资,应合理分摊集团融资的财务及管理成本。

第八条? 内部融资协议和担保合同签订后,有关成员单位需遵守信用,内部融资和担保款应按期如数归还,并按期支付利息,不得逾期或欠息。

第九条? 在内部融资和担保有效期内,财务部应对有关成员单位的经营、现金流量和履约情况进行跟踪检查。

第十条? 有关成员单位发生逾期还款或担保项下的经济纠纷时,集团将停止对该单位提供新的内部融资和担保,直至欠款还清或经济纠纷妥善解决。

第十一条? 集团成员单位申请银行融资担保,应以自身信用、收费权质押、房产土地抵押等担保方式为主。

第十二条? 集团成员单位之间可以互相提供担保,需报集团备案。集团成员单位一般不得对集团系统外单位提供担保。因特殊情况确需对集团系统外单位提供担保的,应上报集团备案。

集团成员单位对其所属全资、控股企业提供担保,参照本办法确定的上述担保上限原则执行,超限需报集团审批。

第十三条? 本办法由集团财务部负责解释。在此以前的有关规定与本办法有不一致的,以本办法为准。